Überblick
Die Plananalyse prüft deinen Plan—nicht jede vergangene Transaktion. Sie bewertet fünf Kategorien, jeweils mit einem Level von Schwach bis Ausgezeichnet, einer kurzen Begründung und bei Bedarf Vorschlägen für das nächste Level. Die Hinweise dienen nur der Information—sie sind keine professionelle Finanz-, Rechts- oder Steuerberatung.
Was bewertet wird
| Kategorie | Worauf geschaut wird |
|---|---|
| Sparquote | Anteil des Einkommens in Sparen-Boxen. Schwach unter 10 %; Mittel ≥10 %; Gut ≥15 %; Ausgezeichnet ≥25 %. |
| Bedarfsquote | Anteil des Einkommens in Bedarf-Boxen. Schwach ab 85 % (oder bei unvollständigen Kategorien); Mittel unter 85 %; Gut unter 75 %; Ausgezeichnet unter 60 %. |
| Lebensstilausgaben | Bedarf + Wünsche zusammen. Schwach ab 92 %; Mittel unter 92 %; Gut unter 85 %; Ausgezeichnet unter 75 %. |
| Kategorisierung | Ob Boxen mit zugewiesenem Geld Bedarf / Wünsche / Sparen haben. Schwach unter 50 %; Mittel ≥50 %; Gut ≥75 %; Ausgezeichnet, wenn jede Box mit Geld kategorisiert ist. |
| Boxenvielfalt | Wie viele Boxen im Plan sind. Schwach unter 3; Mittel ≥3; Gut ≥5; Ausgezeichnet ≥8. |
Namen und Beschreibungen von Boxen und Ausgaben machen die Vorschläge konkreter.
Mehrere Währungen und Bankdaten
In Budgets mit mehreren Währungen nutzt die Prüfung die Wechselkurse vom Zeitpunkt der Ausführung. Gemeinsame Summen können sich mit den Kursen verschieben—starte eine neue Analyse, um sie zu aktualisieren.
Wenn Bank-Sync aktiv ist und Boxen verknüpft sind, können auch aktuelle Beschreibungen von Banktransaktionen der letzten etwa 30 Tage gesendet werden, damit die Prüfung den Plan mit der Realität vergleichen kann. Siehe Bankdaten und die Datenschutzerklärung dazu, wie Analysedaten behandelt werden.
In der App
Öffne die Plananalyse über die Plan-Ansicht (Einblicke-/Prüfungsaktionen). Die optionale KI-Prüfung ist separat und muss aktiv gewählt werden—siehe KI ist optional.