Panoramica
L'Analisi del piano esamina il tuo piano—non ogni transazione passata. Valuta cinque categorie, ciascuna con un livello da Debole a Eccellente, una breve motivazione e suggerimenti per raggiungere il livello successivo quando serve. Le indicazioni sono solo informative—non costituiscono consulenza finanziaria, legale o fiscale professionale.
Cosa valuta
| Categoria | Cosa osserva |
|---|---|
| Tasso di risparmio | Quota del reddito nelle scatole Risparmi. Debole sotto il 10%; Discreto ≥10%; Buono ≥15%; Eccellente ≥25%. |
| Quota bisogni | Quota del reddito nelle scatole Necessità. Debole dall'85% in su (o categorie incomplete); Discreto sotto l'85%; Buono sotto il 75%; Eccellente sotto il 60%. |
| Spesa per lo stile di vita | Necessità + Desideri insieme. Debole dal 92% in su; Discreto sotto il 92%; Buono sotto l'85%; Eccellente sotto il 75%. |
| Categorizzazione | Se le scatole con denaro assegnato hanno Necessità / Desideri / Risparmi. Debole sotto il 50%; Discreto ≥50%; Buono ≥75%; Eccellente quando ogni scatola allocata è categorizzata. |
| Diversità delle scatole | Quante scatole ci sono nel piano. Debole sotto 3; Discreto ≥3; Buono ≥5; Eccellente ≥8. |
I nomi e le descrizioni di scatole e spese rendono i suggerimenti più concreti.
Multivaluta e dati bancari
Nei budget multivaluta, l'analisi usa i tassi di cambio del momento in cui è stata eseguita. I totali condivisi possono scostarsi al variare dei tassi—esegui una nuova analisi per aggiornarli.
Quando la sincronizzazione bancaria è attiva e le scatole sono collegate, possono essere inviate anche le descrizioni delle transazioni bancarie recenti degli ultimi 30 giorni circa, così l'analisi può confrontare il piano con la realtà. Vedi Dati bancari e l'Informativa sulla privacy per come vengono trattati i dati dell'analisi.
Nell'app
Apri l'Analisi del piano dall'esperienza Piano (azioni di insight / analisi). L'analisi con IA opzionale è separata e solo su tua scelta—vedi L'IA è opzionale.