Overzicht
Plananalyse bekijkt je plan—niet elke eerdere transactie. Het beoordeelt vijf categorieën, elk met een niveau van Zwak tot Uitstekend, een korte toelichting en suggesties om zo nodig het volgende niveau te bereiken. Inzichten zijn alleen informatief—ze vormen geen professioneel financieel, juridisch of fiscaal advies.
Wat het beoordeelt
| Categorie | Waar het naar kijkt |
|---|---|
| Spaarquote | Aandeel van het inkomen in Sparen-boxen. Zwak onder 10%; Redelijk ≥10%; Goed ≥15%; Uitstekend ≥25%. |
| Behoeftenratio | Aandeel van het inkomen in Noden-boxen. Zwak vanaf 85% (of onvolledige categorieën); Redelijk onder 85%; Goed onder 75%; Uitstekend onder 60%. |
| Levensstijluitgaven | Noden + Wensen samen. Zwak vanaf 92%; Redelijk onder 92%; Goed onder 85%; Uitstekend onder 75%. |
| Categorisering | Of boxen met toegewezen geld Noden / Wensen / Sparen hebben. Zwak onder 50%; Redelijk ≥50%; Goed ≥75%; Uitstekend wanneer elke toegewezen box is gecategoriseerd. |
| Boxdiversiteit | Hoeveel boxen er in het plan zitten. Zwak onder 3; Redelijk ≥3; Goed ≥5; Uitstekend ≥8. |
Namen en beschrijvingen van boxen en uitgaven maken suggesties concreet.
Meerdere valuta en bankgegevens
In budgetten met meerdere valuta gebruikt de analyse de wisselkoersen van het moment waarop hij werd uitgevoerd. Gedeelde totalen kunnen verschuiven als koersen veranderen—voer een nieuwe analyse uit om ze te vernieuwen.
Als banksynchronisatie aan staat en boxen zijn gekoppeld, kunnen ook recente omschrijvingen van banktransacties van ongeveer de afgelopen 30 dagen worden meegestuurd, zodat de analyse het plan met de realiteit kan vergelijken. Zie Bankgegevens en het Privacybeleid voor hoe analysegegevens worden verwerkt.
In de app
Open Plananalyse via de Plan-ervaring (inzichten / analyse-acties). Optionele AI-analyse staat los hiervan en is alleen op eigen keuze—zie AI is optioneel.