Informes

Resumen

Informes muestra cómo han evolucionado tu plan y los saldos vinculados con el tiempo. Liquify guarda una instantánea diaria al final de cada día en la zona horaria del titular del presupuesto (los colaboradores comparten ese límite de día).

Los gráficos y la descarga solo incluyen cajas, saldos y posiciones de inversión que sigan en el plan de hoy. Las cajas eliminadas desaparecen de las vistas históricas aunque las instantáneas antiguas las mencionaran. La descarga también exporta KPIs por día, alertas y totales de cobertura de crédito del periodo seleccionado, no solo lo que muestran los gráficos.

Periodo

Usa el control de periodo en la parte superior de Informes:

Si no hay datos de instantáneas en la ventana seleccionada, los gráficos aparecen vacíos.

Gráficos

Mezcla del plan

Necesidades, Deseos y Ahorro como parte de los importes categorizados del plan (o valores absolutos). Como orientación: Necesidades por debajo de ~75 % del ingreso, Necesidades + Deseos por debajo de ~85 %, Ahorro al menos ~15 % (25 %+ es excelente). Las proporciones son más fiables cuando la mayoría de las cajas asignadas están categorizadas.

Progreso de la cuenta

Compara el saldo vinculado de una caja con una línea objetivo. Usa Comparar con cuando la configuración de la caja cambió durante el periodo:

• Necesario (gastos con fecha) — mantente en o por encima de cada día para las próximas facturas. En Informes, Necesario es al final del día (tras las facturas planificadas de ese día). Consulta Previsto en la cuenta.
• Planificado (importe mensual fijo, sin meta) — el saldo debería recargarse y reducirse durante el mes según lo planificado.
• Meta — el saldo vinculado debería acercarse a la meta; la recarga mensual no es el objetivo.

Saldo de la cuenta

Saldo vinculado de la cuenta para la caja seleccionada, día a día: referencia histórica, no un objetivo en sí.

Liquidez

Para una caja vinculada a crédito: saldo de pago vinculado frente a la deuda de crédito de esa caja a lo largo del tiempo. Saludable: el saldo del lado de pago se mantiene por encima de su propia deuda de crédito.

Inversiones

Valor total de todos los grupos de inversión, o de un grupo, día a día. Una tendencia saludable es un valor creciente con el tiempo (los mercados pueden caer a corto plazo). Consulta Inversiones.

Proyección

Muchos gráficos añaden una serie Proyección discontinua después del último día medido. Es solo informativa—no una previsión que Liquify garantice.

Cómo funciona:

• El historial sigue siendo una línea continua; la proyección es discontinua con la misma etiqueta de serie.
• Liquify reproduce los cambios día a día recientes del historial visible (reproducción del periodo). Con menos de dos días densos de historial, el valor final se mantiene plano.
• El día final se inicializa para que la línea discontinua se una limpiamente al historial continuo.
• La mezcla del plan en modo porcentaje mantiene las proporciones no negativas y renormalizadas al 100 %.

Hasta dónde llega depende del periodo seleccionado (tope duro de aproximadamente un año hacia adelante):

Si el historial ya termina en ese límite, no hay proyección. Al explorar un día discontinuo, el tooltip puede mostrar Proyección bajo la fecha.

Descarga

Pro o Ultra pueden descargar el JSON de Informes del periodo seleccionado. El archivo es para tus propias herramientas: Liquify no lo reimporta. Los significados de los campos están en Exportar — Informes.

En la app

Abre la pestaña Informes (navegación del shell o menú Más en diseños compactos). Usa el control de información en la barra de Informes para el mismo resumen. Los títulos de los gráficos tienen sus propios controles de información para cada serie.

Relacionado

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