Resumen
El Análisis de transacciones examina las cajas vinculadas que tienen gastos planificados (normalmente cajas según gastos) y compara esos gastos con los cargos recientes de la cuenta de aproximadamente los últimos 30 días. Puede señalar diferencias de importe, fechas equivocadas, cargos que faltan y posibles facturas recurrentes olvidadas.
Esa es la razón principal por la que Liquify conserva las transacciones: pruebas opcionales para detectar desviaciones, no deberes diarios de categorización.
Los resultados son solo informativos, no un consejo profesional. La revisión opcional con IA es aparte; consulta La IA es opcional.
Consejos de coincidencia
- Pon el texto del comercio o un alias en el nombre y/o la descripción de un gasto (máx. 100 caracteres).
- Los gastos relacionados de una caja pueden compartir un nombre de grupo cuando el banco pueda cobrarlos juntos.
- Desde cada insight puedes editar o añadir un gasto, o ignorar la fila (restáurala después en Insights ignorados).
- Las descripciones del banco suelen coincidir mejor. La actividad cripto suele ser ruidosa o genérica; consulta Transacciones.
Divisa extranjera
Cuando el banco proporciona el importe original en divisa extranjera, Liquify compara ese con tu plan. Si no, convierte tu importe planificado con tipos de cambio medios de mercado y admite las comisiones habituales de cambio de la tarjeta, para que las pequeñas diferencias de liquidación no se traten como problemas.
Datos bancarios
Con la sincronización bancaria activada y cajas vinculadas, pueden incluirse las descripciones de las transacciones recientes para la comparación con el plan. Consulta Sincronización bancaria.
En la app
Abre el Análisis de transacciones desde las acciones de análisis / insights cuando haya cajas vinculadas. Necesitas cajas vinculadas con gastos planificados y cargos recientes que comparar.