Resumen
El Análisis del plan revisa tu plan, no cada transacción pasada. Puntúa cinco categorías, cada una con un nivel de Débil a Excelente, un breve motivo y sugerencias para llegar al siguiente nivel cuando haga falta. Los resultados son solo informativos: no constituyen asesoramiento financiero, legal ni fiscal profesional.
Qué puntúa
| Categoría | Qué mira |
|---|---|
| Tasa de ahorro | Parte del ingreso que está en cajas de Ahorro. Débil por debajo del 10 %; Aceptable ≥10 %; Bueno ≥15 %; Excelente ≥25 %. |
| Proporción de necesidades | Parte del ingreso en cajas de Necesidades. Débil a partir del 85 % (o categorías incompletas); Aceptable por debajo del 85 %; Bueno por debajo del 75 %; Excelente por debajo del 60 %. |
| Gasto en estilo de vida | Necesidades + Deseos combinados. Débil a partir del 92 %; Aceptable por debajo del 92 %; Bueno por debajo del 85 %; Excelente por debajo del 75 %. |
| Categorización | Si las cajas con dinero asignado tienen Necesidades / Deseos / Ahorro. Débil por debajo del 50 %; Aceptable ≥50 %; Bueno ≥75 %; Excelente cuando todas las cajas con fondos están categorizadas. |
| Diversidad de las cajas | Cuántas cajas hay en el plan. Débil con menos de 3; Aceptable ≥3; Bueno ≥5; Excelente ≥8. |
Los nombres y las descripciones de cajas y gastos hacen las sugerencias más concretas.
Multidivisa y datos bancarios
En los presupuestos multidivisa, la revisión usa los tipos de cambio del momento en que se ejecutó. Los totales compartidos pueden variar al cambiar los tipos; ejecuta un análisis nuevo para actualizarlos.
Cuando la sincronización bancaria está activada y hay cajas vinculadas, también pueden enviarse las descripciones de las transacciones bancarias recientes (aproximadamente los últimos 30 días) para que la revisión compare el plan con la realidad. Consulta Datos bancarios y la Política de privacidad para saber cómo se tratan los datos del análisis.
En la app
Abre el Análisis del plan desde la experiencia de Plan (acciones de información / revisión). La revisión opcional con IA es aparte y requiere que la actives; consulta La IA es opcional.