Przegląd
Raporty pokazują, jak Twój plan i powiązane salda zmieniały się w czasie. Liquify zapisuje codzienną migawkę na koniec każdego dnia w strefie czasowej właściciela budżetu (współpracownicy współdzielą tę granicę dnia).
Wykresy i pobieranie obejmują tylko pudełka, salda i pozycje inwestycyjne nadal obecne w dzisiejszym planie. Usunięte pudełka znikają z widoków historii, nawet jeśli starsze migawki je wymieniały. Pobranie eksportuje też dzienne KPI, alerty i sumy pokrycia kredytu dla wybranego okresu—nie tylko to, co widać na wykresach.
Okres
Użyj wyboru okresu u góry Raportów:
| Okres | Znaczenie |
|---|---|
| Ten cykl | Od bieżącego dnia uzupełnienia do dziś |
| Ostatnie 30 dni | Przesuwne okno 30 dni |
| Ten miesiąc / Ten rok | Miesiąc lub rok kalendarzowy |
| Ostatnie 3 miesiące / Ostatnie 12 miesięcy | Przesuwne okna wielomiesięczne |
| Zakres własny | Wybrany przez Ciebie włączny początek i koniec |
Jeśli w wybranym oknie nie ma danych migawek, wykresy pozostają puste.
Wykresy
Skład planu
Potrzeby, Zachcianki i Oszczędności jako udział skategoryzowanych kwot planu (lub wartości bezwzględne). Orientacyjnie: Potrzeby poniżej ~75% dochodu, Potrzeby + Zachcianki poniżej ~85%, Oszczędności co najmniej ~15% (25%+ to doskonale). Współczynniki są najbardziej wiarygodne, gdy większość przydzielonych pudełek ma kategorię.
Postęp konta
Porównuje powiązane saldo pudełka z linią docelową. Użyj Porównaj z, gdy konfiguracja pudełka zmieniła się w trakcie okresu:
- Potrzebne (wydatki z datą) — utrzymuj co najmniej tę kwotę każdego dnia na nadchodzące rachunki. W Raportach Potrzebne to koniec dnia (po zaplanowanych rachunkach tego dnia). Zobacz Oczekiwane na koncie.
- Zaplanowane (stała kwota miesięczna, bez celu) — saldo powinno uzupełniać się i maleć w miesiącu zgodnie z planem.
- Cel — powiązane saldo powinno zmierzać do celu; miesięczne uzupełnienie nie jest celem.
Saldo konta
Powiązane saldo konta dla wybranego pudełka, dzień po dniu—odniesienie historyczne, a nie sam cel.
Płynność
Dla pudełka powiązanego z kredytem: saldo konta płatniczego względem długu kredytowego tego pudełka w czasie. Zdrowo: saldo po stronie płatności pozostaje powyżej własnego długu kredytowego.
Inwestycje
Łączna wartość wszystkich grup inwestycyjnych lub jednej grupy, dzień po dniu. Zdrowy trend to rosnąca wartość w czasie (rynki mogą krótkoterminowo spadać). Zobacz Inwestycje.
Projekcja
Wiele wykresów dodaje przerywaną serię Projekcja po ostatnim zmierzonym dniu. Jest wyłącznie informacyjna—to nie prognoza gwarantowana przez Liquify.
Jak to działa:
- Historia pozostaje ciągłą linią; projekcja jest przerywana z tą samą etykietą serii.
- Liquify odtwarza ostatnie zmiany dzień po dniu z widocznej historii (replay okresu). Przy mniej niż dwóch gęstych dniach historii wartość końcówki pozostaje płaska.
- Dzień końcówki jest inicjowany tak, by przerywana linia łączyła się gładko z ciągłą historią.
- Skład planu w trybie procentowym utrzymuje udziały nieujemne i znormalizowane do 100%.
Jak daleko sięga zależy od wybranego okresu (twardy limit około roku do przodu):
| Okres | Projekcja do |
|---|---|
| Ten cykl | Dzień przed następnym uzupełnieniem (lub koniec miesiąca, gdy dzień uzupełnienia nie jest ustawiony) |
| Ten miesiąc | Koniec miesiąca kalendarzowego |
| Ostatnie 30 dni | Koniec bieżącego miesiąca; jeśli w miesiącu zostaje mniej niż ~15 dni, koniec następnego miesiąca |
| Ostatnie 3 miesiące | Koniec miesiąca za dwa miesiące |
| Ostatnie 12 miesięcy / Ten rok | 31 grudnia bieżącego roku |
| Zakres własny | Jeśli zakres kończy się już po dziś, ten koniec miesiąca; w przeciwnym razie przedłużenie o mniej więcej ten sam zakres miesięcy kalendarzowych co okno własne |
Jeśli historia kończy się już na tej granicy, projekcji nie ma. Gdy przewijasz przerywany dzień, podpowiedź może pokazać Projekcja pod datą.
Pobieranie
Pro lub Ultra może pobrać JSON Raportów dla wybranego okresu. Plik jest dla Twoich narzędzi—Liquify nie importuje go z powrotem. Znaczenia pól są w Eksport — Raporty.
W aplikacji
Otwórz kartę Raporty (nawigacja główna lub menu Więcej na zwartych układach). Użyj kontrolki informacji na pasku Raportów, aby zobaczyć ten sam przegląd. Tytuły wykresów mają własne kontrolki informacji dla każdej serii.