Przegląd
Analiza planu przegląda Twój plan—a nie każdą dawną transakcję. Ocenia pięć kategorii, każdą na poziomie od Słabo do Doskonale, z krótkim uzasadnieniem i sugestiami, jak w razie potrzeby osiągnąć kolejny poziom. Wnioski mają charakter wyłącznie informacyjny—nie stanowią profesjonalnej porady finansowej, prawnej ani podatkowej.
Co ocenia
| Kategoria | Na co patrzy |
|---|---|
| Stopa oszczędności | Udział dochodu w pudełkach Oszczędności. Słabo poniżej 10%; Średnio ≥10%; Dobrze ≥15%; Doskonale ≥25%. |
| Udział potrzeb | Udział dochodu w pudełkach Potrzeby. Słabo od 85% (lub gdy kategorie są niekompletne); Średnio poniżej 85%; Dobrze poniżej 75%; Doskonale poniżej 60%. |
| Wydatki na styl życia | Potrzeby + Zachcianki łącznie. Słabo od 92%; Średnio poniżej 92%; Dobrze poniżej 85%; Doskonale poniżej 75%. |
| Kategoryzacja | Czy pudełka z przydzielonymi pieniędzmi mają Potrzeby / Zachcianki / Oszczędności. Słabo poniżej 50%; Średnio ≥50%; Dobrze ≥75%; Doskonale, gdy każde przydzielone pudełko jest skategoryzowane. |
| Różnorodność pudełek | Ile pudełek jest w planie. Słabo poniżej 3; Średnio ≥3; Dobrze ≥5; Doskonale ≥8. |
Nazwy i opisy pudełek oraz wydatków sprawiają, że sugestie są konkretne.
Wiele walut i dane bankowe
W budżetach wielowalutowych analiza używa kursów wymiany z chwili jej uruchomienia. Wspólne sumy mogą się zmieniać wraz z kursami—uruchom nową analizę, aby je odświeżyć.
Gdy synchronizacja z bankiem jest włączona, a pudełka są powiązane, można też wysłać opisy ostatnich transakcji bankowych z około 30 dni, aby analiza mogła porównać plan z rzeczywistością. Zobacz Dane bankowe i Politykę prywatności, aby dowiedzieć się, jak przetwarzane są dane analizy.
W aplikacji
Otwórz Analizę planu z poziomu Planu (akcje wniosków / przeglądu). Opcjonalny przegląd AI jest osobny i uruchamiany wyłącznie na Twoje życzenie—zobacz AI jest opcjonalne.