Przegląd
W Liquify transakcje nie są budżetem. Plan żyje w skrzynkach. Transakcje to dowód aktywności na powiązanym koncie—ostatnie obciążenia i przelewy, które możesz przeglądać w Kontach. Nie potrzebujesz pełnej księgi, żeby prowadzić plan.
Skąd pochodzą
| Źródło | Jak je uzyskać |
|---|---|
| Synchronizacja banku | Synchronizowane z połączonego banku na powiązanej skrzynce |
| Adresy crypto | Ostatnie dozwolone transfery stablecoinów na powiązanym koncie crypto |
| Ręcznie | Dodaj wiersz na koncie ręcznym |
| Import CSV | Import masowy na koncie ręcznym (patrz poniżej) |
Aktywność banku i crypto należy do dostawcy i jest tylko do odczytu. Wiersze ręczne i CSV to dowody utworzone przez Ciebie.
Transakcje ręczne i saldo
Na koncie ręcznym:
- Dodanie transakcji o wartości innej niż zero aktualizuje saldo.
- Edycja, usuwanie lub czyszczenie transakcji nie zmienia salda.
Dzięki temu saldo, które ustawisz, pozostaje źródłem prawdy, a transakcje są opcjonalnym dowodem.
Import CSV (konta ręczne)
Na koncie ręcznym otwórz Importuj CSV. Zachowaj wiersz nagłówka, potem wybierz Dodaj (scal) lub Zastąp. Plik przykładowy: Przykładowy CSV transakcji ręcznych.
Do 1000 wierszy na konto.
| Kolumna | Uwagi |
|---|---|
| date | Data księgowania. Przykład: 2026-10-01 (RRRR-MM-DD lub popularny dzień/miesiąc/rok). |
| name | Opis. Limit: 100 znaków. Przykład: Coffee. |
| amount | Kwota ze znakiem; ujemna dla wypływów. Limit: wartość bezwzględna do 1 000 000. Przykład: -4.50. |
| currency | Kod ISO 4217. Przykład: EUR. |
Dodaj scala wiersze (nowe wiersze mogą zaktualizować saldo o netto tych wierszy). Zastąp podmienia listę i nie zmienia salda konta.
Dla CSV pozycji inwestycyjnych zobacz Inwestycje.
Szum crypto
Transfery crypto często mają ogólne lub stałe wzorce opisów, a nie nazwy sklepów jak w wyciągu bankowym. Nadal pomagają zobaczyć kwoty i czas w Kontach, ale zwykle są słabsze do dopasowania niż tekst bankowy. Stosuj jasne nazwy/opisy wydatków, gdy polegasz na Analizie transakcji ze skrzynkami powiązanymi z bankiem.
Dlaczego są ważne
Transakcje pomagają głównie w skrzynkach opartych na wydatkach (rachunki i subskrypcje z datą):
- Analiza transakcji porównuje planowane wydatki powiązanych skrzynek z ostatnimi obciążeniami (około ostatnich 30 dni), aby znaleźć rozjazd—błędne kwoty, daty, brakujące obciążenia lub zapomniane rachunki cykliczne.
- W pozostałych przypadkach lista służy wizualizacji—potwierdzeniu, co trafiło na konto, bez kategoryzowania każdego zakupu w planie.
Skrzynki o stałej kwocie i skrzynki celu potrzebują głównie powiązanego salda; możesz tam zignorować listę transakcji, jeśli chcesz. W pudełkach opartych na wydatkach Oczekiwane na koncie pokazuje, ile trzymać na nadchodzące rachunki.
Czym nie są
- Nie są podwójną księgą rachunkową
- Nie są wymagane, by utrzymać Pozostałe na zero ani finansować skrzynki
- Nie przepisują planu automatycznie—analiza sugeruje; edytujesz wydatki, gdy się zgadzasz