Relatórios

Visão geral

Relatórios mostra como o seu plano e os saldos associados evoluíram ao longo do tempo. O Liquify guarda um instantâneo diário no final de cada dia no fuso horário do titular do orçamento (colaboradores partilham esse limite de dia).

Os gráficos e a transferência incluem apenas caixas, saldos e posições de investimento ainda no plano de hoje. Caixas removidas deixam de aparecer nas vistas históricas, mesmo que instantâneos antigos as mencionassem. A transferência exporta também KPIs diários, alertas e totais de cobertura de crédito do período selecionado—não só o que os gráficos mostram.

Período

Use o controlo de período no topo de Relatórios:

Se não existirem dados de instantâneo na janela selecionada, os gráficos ficam vazios.

Gráficos

Composição do plano

Necessidades, Desejos e Poupança como partes dos montantes categorizados do plano (ou valores absolutos). Como referência: Necessidades abaixo de ~75% do rendimento, Necessidades + Desejos abaixo de ~85%, Poupança pelo menos ~15% (25%+ é excelente). As proporções são mais fiáveis quando a maior parte das caixas alocadas está categorizada.

Progresso da conta

Compara o saldo associado de uma caixa com uma linha de referência. Use Compare com quando a configuração da caixa mudou durante o período:

• Necessário (despesas com data) — mantenha-se em ou acima de cada dia para contas futuras. Em Relatórios, Necessário é fim do dia (depois das contas planeadas desse dia). Veja Esperado na conta.
• Planeado (montante mensal fixo, sem meta) — o saldo deve reabastecer e diminuir ao longo do mês conforme o plano.
• Meta — o saldo associado deve tender para a meta; o reabastecimento mensal não é o objetivo.

Saldo da conta

Saldo da conta associada para a caixa selecionada, dia a dia—referência histórica, não um objetivo por si só.

Liquidez

Para uma caixa associada a crédito: saldo da conta de pagamento associada vs. a dívida de crédito dessa caixa ao longo do tempo. Saudável: o saldo do lado do pagamento permanece acima da própria dívida de crédito.

Investimentos

Valor total de todos os grupos de investimento, ou de um grupo, dia a dia. Uma tendência saudável é valor crescente ao longo do tempo (os mercados podem baixar a curto prazo). Consulte Investimentos.

Projeção

Muitos gráficos acrescentam uma série tracejada de Projeção após o último dia medido. É apenas informativa—não é uma previsão que o Liquify garante.

Como funciona:

• O histórico permanece uma linha sólida; a projeção é tracejada com o mesmo rótulo da série.
• O Liquify reproduz alterações dia a dia recentes do histórico visível (replay do período). Com menos de dois dias densos de histórico, o valor da ponta mantém-se plano.
• O dia da ponta é preparado para a linha tracejada se unir ao histórico sólido sem salto.
• Composição do plano no modo percentagem mantém partes não negativas e renormalizadas a 100%.

Até onde a projeção vai depende do período selecionado (limite rígido cerca de um ano à frente):

Se o histórico já termina nesse limite, não há projeção. Ao explorar um dia tracejado, a dica pode mostrar Projeção abaixo da data.

Descarregar

Pro ou Ultra pode descarregar JSON de Relatórios para o período selecionado. O ficheiro destina-se às suas próprias ferramentas—o Liquify não o importa de volta. Os significados dos campos estão em Exportar — Relatórios.

Na app

Abra o separador Relatórios (navegação principal ou menu Mais em layouts compactos). Use o controlo de informação na barra da app Relatórios para a mesma visão geral. Os títulos dos gráficos têm controlos de informação para cada série.

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