Visão geral
A Análise do plano revê o seu plano—não cada transação passada. Classifica cinco categorias, cada uma com um nível de Fraco a Excelente, uma explicação curta e sugestões para chegar ao nível seguinte quando necessário. Os insights são apenas informativos—não constituem aconselhamento financeiro, jurídico ou fiscal profissional.
O que avalia
| Categoria | O que observa |
|---|---|
| Taxa de poupança | Parte do rendimento em caixas de Poupança. Fraco abaixo de 10%; Razoável ≥10%; Bom ≥15%; Excelente ≥25%. |
| Proporção de necessidades | Parte do rendimento em caixas de Necessidades. Fraco a partir de 85% (ou categorias incompletas); Razoável abaixo de 85%; Bom abaixo de 75%; Excelente abaixo de 60%. |
| Despesas com estilo de vida | Necessidades + Desejos somados. Fraco a partir de 92%; Razoável abaixo de 92%; Bom abaixo de 85%; Excelente abaixo de 75%. |
| Categorização | Se as caixas com dinheiro atribuído têm Necessidades / Desejos / Poupança. Fraco abaixo de 50%; Razoável ≥50%; Bom ≥75%; Excelente quando todas as caixas alocadas estão categorizadas. |
| Diversidade de caixas | Quantas caixas existem no plano. Fraco abaixo de 3; Razoável ≥3; Bom ≥5; Excelente ≥8. |
Os nomes e as descrições nas caixas e nas despesas tornam as sugestões mais concretas.
Várias moedas e dados bancários
Em orçamentos com várias moedas, a revisão usa as taxas de câmbio do momento em que foi executada. Os totais partilhados podem variar à medida que as taxas mudam—execute uma nova análise para os atualizar.
Quando a sincronização bancária está ativa e há caixas associadas, as descrições de transações bancárias dos últimos 30 dias, aproximadamente, podem também ser enviadas para que a revisão compare o plano com a realidade. Consulte Dados bancários e a Política de Privacidade para saber como os dados da análise são tratados.
Na app
Abra a Análise do plano a partir da experiência do Plano (ações de insights / revisão). A revisão opcional com IA é separada e depende da sua escolha—consulte A IA é opcional.