Visão geral
A Análise de transações observa as caixas associadas que têm despesas planeadas—normalmente caixas orientadas por despesas—e compara essas despesas com as cobranças recentes da conta dos últimos 30 dias, aproximadamente. Pode assinalar diferenças de montante, datas erradas, cobranças em falta e possíveis contas recorrentes esquecidas.
Este é o principal motivo pelo qual o Liquify mantém transações: uma evidência opcional para detetar desvios, não um trabalho de casa diário de categorização.
Os resultados são apenas informativos—não constituem aconselhamento profissional. A revisão opcional com IA é separada—consulte A IA é opcional.
Dicas de correspondência
- Coloque o nome do estabelecimento ou um alias no nome e/ou na descrição da despesa (máx. 100 carateres).
- As despesas relacionadas numa caixa podem partilhar um nome de grupo quando o banco as puder cobrar em conjunto.
- Em cada insight pode editar ou adicionar uma despesa, ou ignorar a linha (restaure mais tarde em Insights ignorados).
- As descrições do banco costumam ser as que melhor correspondem. A atividade cripto é muitas vezes ruidosa ou genérica—consulte Transações.
Moeda estrangeira
Quando o banco fornece o montante original em moeda estrangeira, o Liquify compara esse valor com o seu plano. Caso contrário, converte o montante planeado com taxas médias de mercado e considera as comissões cambiais típicas do cartão, para que pequenas diferenças de liquidação não sejam tratadas como problemas.
Dados bancários
Com a sincronização bancária ativa e as caixas associadas, as descrições das transações recentes podem ser incluídas para a comparação com o plano. Consulte Sincronização bancária.
Na app
Abra a Análise de transações a partir das ações de análise / insights quando existirem caixas associadas. Precisa de caixas associadas com despesas planeadas e cobranças recentes para comparar.