Relatórios

Visão geral

Relatórios mostra como seu plano e os saldos vinculados evoluíram ao longo do tempo. O Liquify salva um instantâneo diário ao final de cada dia no fuso horário do dono do orçamento (colaboradores compartilham esse limite de dia).

Gráficos e download incluem apenas caixas, saldos e posições de investimento ainda no plano de hoje. Caixas removidas somem das visualizações históricas mesmo que instantâneos antigos as mencionassem. O download também exporta KPIs diários, alertas e totais de cobertura de crédito do período selecionado—not apenas o que os gráficos mostram.

Período

Use o controle de período no topo de Relatórios:

Se não houver dados de instantâneo na janela selecionada, os gráficos ficam vazios.

Gráficos

Composição do plano

Necessidades, Desejos e Poupança como parcelas dos valores categorizados do plano (ou valores absolutos). Como referência: Necessidades abaixo de ~75% da renda, Necessidades + Desejos abaixo de ~85%, Poupança pelo menos ~15% (25%+ é excelente). As proporções são mais confiáveis quando a maioria das caixas alocadas está categorizada.

Progresso da conta

Compara o saldo vinculado de uma caixa a uma linha de referência. Use Compare com quando a configuração da caixa mudou durante o período:

• Necessário (despesas com data) — mantenha-se em ou acima de cada dia para contas futuras. Em Relatórios, Necessário é fim de dia (depois das contas planejadas daquele dia). Veja Esperado na conta.
• Planejado (valor mensal fixo, sem meta) — o saldo deve reabastecer e diminuir ao longo do mês conforme o plano.
• Meta — o saldo vinculado deve caminhar em direção à meta; o reabastecimento mensal não é o alvo.

Saldo da conta

Saldo da conta vinculada para a caixa selecionada, dia a dia—referência histórica, não um alvo por si só.

Liquidez

Para uma caixa vinculada a crédito: saldo da conta de pagamento vinculada vs. a dívida de crédito dessa caixa ao longo do tempo. Saudável: o saldo do lado do pagamento permanece acima da própria dívida de crédito.

Investimentos

Valor total de todos os grupos de investimento, ou de um grupo, dia a dia. Uma tendência saudável é valor crescente ao longo do tempo (mercados podem cair no curto prazo). Veja Investimentos.

Projeção

Muitos gráficos acrescentam uma série tracejada de Projeção após o último dia medido. É apenas informativa—não é uma previsão que o Liquify garante.

Como funciona:

• O histórico permanece uma linha sólida; a projeção é tracejada com o mesmo rótulo da série.
• O Liquify reproduz alterações dia a dia recentes do histórico visível (replay do período). Com menos de dois dias densos de histórico, o valor da ponta é mantido plano.
• O dia da ponta é preparado para a linha tracejada se unir ao histórico sólido sem salto.
• Composição do plano no modo percentual mantém parcelas não negativas e renormalizadas para 100%.

Até onde a projeção vai depende do período selecionado (limite rígido cerca de um ano à frente):

Se o histórico já termina nesse limite, não há projeção. Ao explorar um dia tracejado, a dica pode mostrar Projeção abaixo da data.

Download

Pro ou Ultra pode baixar JSON de Relatórios para o período selecionado. O arquivo é para suas próprias ferramentas—o Liquify não importa de volta. Os significados dos campos estão em Exportar — Relatórios.

No app

Abra a aba Relatórios (navegação principal ou menu Mais em layouts compactos). Use o controle de informações na barra do app Relatórios para a mesma visão geral. Os títulos dos gráficos têm controles de informação para cada série.

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