Visão geral
A Análise do plano revisa o seu plano—não cada transação passada. Ela classifica cinco categorias, cada uma com um nível de Fraco a Excelente, uma explicação curta e sugestões para chegar ao próximo nível quando necessário. Os insights são apenas informativos—não são aconselhamento financeiro, jurídico ou tributário profissional.
O que ela avalia
| Categoria | O que ela observa |
|---|---|
| Taxa de poupança | Parcela da renda em caixas de Poupança. Fraco abaixo de 10%; Razoável ≥10%; Bom ≥15%; Excelente ≥25%. |
| Proporção de necessidades | Parcela da renda em caixas de Necessidades. Fraco a partir de 85% (ou categorias incompletas); Razoável abaixo de 85%; Bom abaixo de 75%; Excelente abaixo de 60%. |
| Gastos com estilo de vida | Necessidades + Desejos somados. Fraco a partir de 92%; Razoável abaixo de 92%; Bom abaixo de 85%; Excelente abaixo de 75%. |
| Categorização | Se as caixas com dinheiro atribuído têm Necessidades / Desejos / Poupança. Fraco abaixo de 50%; Razoável ≥50%; Bom ≥75%; Excelente quando toda caixa alocada está categorizada. |
| Diversidade de caixas | Quantas caixas há no plano. Fraco abaixo de 3; Razoável ≥3; Bom ≥5; Excelente ≥8. |
Nomes e descrições nas caixas e despesas tornam as sugestões mais concretas.
Várias moedas e dados bancários
Em orçamentos com várias moedas, a revisão usa as cotações do momento em que foi executada. Os totais compartilhados podem variar conforme as cotações mudam—execute uma nova análise para atualizá-los.
Quando a sincronização bancária está ativada e há caixas vinculadas, as descrições de transações bancárias dos últimos 30 dias, aproximadamente, também podem ser enviadas para que a revisão compare o plano com a realidade. Veja Dados bancários e a Política de Privacidade para saber como os dados da análise são tratados.
No app
Abra a Análise do plano pela experiência do Plano (ações de insights / revisão). A revisão opcional com IA é separada e depende da sua escolha—veja A IA é opcional.