Visão geral
A Análise de transações observa as caixas vinculadas que têm despesas planejadas—em geral caixas guiadas por despesas—e compara essas despesas com as cobranças recentes da conta dos últimos 30 dias, aproximadamente. Ela pode sinalizar diferenças de valor, datas erradas, cobranças ausentes e possíveis contas recorrentes esquecidas.
Esse é o principal motivo de o Liquify manter transações: uma evidência opcional para identificar desvios, não uma lição de casa diária de categorização.
Os resultados são apenas informativos—não são aconselhamento profissional. A revisão opcional com IA é separada—veja A IA é opcional.
Dicas de correspondência
- Coloque o nome do estabelecimento ou um apelido no nome e/ou na descrição da despesa (máx. de 100 caracteres).
- Despesas relacionadas em uma caixa podem compartilhar um nome de grupo quando o banco puder cobrá-las juntas.
- Em cada insight você pode editar ou adicionar uma despesa, ou ignorar a linha (restaure depois em Insights ignorados).
- As descrições do banco costumam ser as que melhor correspondem. A atividade cripto costuma ser ruidosa ou genérica—veja Transações.
Moeda estrangeira
Quando o banco informa o valor original em moeda estrangeira, o Liquify compara esse valor com o seu plano. Caso contrário, ele converte o valor planejado com cotações médias de mercado e considera as tarifas típicas de câmbio do cartão para que pequenas diferenças de liquidação não sejam tratadas como problemas.
Dados bancários
Com a sincronização bancária ativada e as caixas vinculadas, as descrições das transações recentes podem ser incluídas para a comparação com o plano. Veja Sincronização bancária.
No app
Abra a Análise de transações pelas ações de análise / insights quando houver caixas vinculadas. Você precisa de caixas vinculadas com despesas planejadas e cobranças recentes para comparar.