Aperçu
Rapports montre comment votre plan et vos soldes liés ont évolué dans le temps. Liquify enregistre un instantané quotidien à la fin de chaque jour dans le fuseau horaire du titulaire du budget (les collaborateurs partagent cette limite de jour).
Les graphiques et le téléchargement n’incluent que les boîtes, soldes et avoirs d’investissement encore présents dans le plan d’aujourd’hui. Les boîtes supprimées disparaissent des vues historiques même si d’anciens instantanés les mentionnaient. Le téléchargement exporte aussi des KPI par jour, des alertes et des totaux de couverture crédit pour la période choisie—pas seulement ce que montrent les graphiques.
Période
Utilisez le contrôle de période en haut de Rapports :
| Période | Signification |
|---|---|
| Ce cycle | Du jour de recharge actuel à aujourd’hui |
| 30 derniers jours | Fenêtre glissante de 30 jours |
| Ce mois / Cette année | Mois ou année civile |
| 3 derniers mois / 12 derniers mois | Fenêtres glissantes sur plusieurs mois |
| Plage personnalisée | Dates de début et de fin inclusives que vous choisissez |
S’il n’y a pas de données d’instantanés dans la fenêtre choisie, les graphiques restent vides.
Graphiques
Répartition du plan
Besoins, Envies et Épargne en parts des montants catégorisés du plan (ou en valeurs absolues). Comme repère : Besoins sous ~75 % du revenu, Besoins + Envies sous ~85 %, Épargne au moins ~15 % (25 %+ est excellent). Les ratios sont plus fiables quand la plupart des boîtes affectées sont catégorisées.
Progression du compte
Compare le solde lié d’une boîte à une ligne cible. Utilisez Comparer à lorsque la configuration de la boîte a changé pendant la période :
- Nécessaire (dépenses datées) — restez à ou au-dessus chaque jour pour les prochaines factures. Dans Rapports, Nécessaire est en fin de journée (après les factures prévues ce jour-là). Voir Attendu sur le compte.
- Prévu (montant mensuel fixe, sans objectif) — le solde doit se recharger et se réduire dans le mois comme prévu.
- Objectif — le solde lié doit tendre vers l’objectif ; la recharge mensuelle n’est pas la cible.
Solde du compte
Solde de compte lié pour la boîte sélectionnée, jour par jour—référence historique, pas une cible en soi.
Liquidité
Pour une boîte liée au crédit : solde de paiement lié vs dette crédit de cette boîte dans le temps. Sain : le solde côté paiement reste au-dessus de sa propre dette crédit.
Investissements
Valeur totale de tous les groupes d’investissement, ou d’un groupe, jour par jour. Une tendance saine est une valeur qui monte dans le temps (les marchés peuvent baisser à court terme). Voir Investissements.
Projection
De nombreux graphiques ajoutent une série Projection en pointillés après le dernier jour mesuré. Elle est à titre informatif uniquement—pas une prévision garantie par Liquify.
Comment ça marche :
- L’historique reste une ligne pleine ; la projection est en pointillés avec le même libellé de série.
- Liquify rejoue les changements jour par jour récents de l’historique visible (rejeu de période). Avec moins de deux jours d’historique denses, la valeur finale reste plate.
- Le jour de pointe est amorcé pour que la ligne en pointillés se raccorde proprement à l’historique plein.
- La répartition du plan en mode pourcentage garde des parts non négatives renormalisées à 100 %.
La portée dépend de la période sélectionnée (plafond dur d’environ un an en avant) :
| Période | Projection jusqu’à |
|---|---|
| Ce cycle | Veille du prochain jour de recharge (ou fin de mois si jour de recharge non défini) |
| Ce mois | Fin du mois civil |
| 30 derniers jours | Fin de ce mois ; s’il reste moins de ~15 jours dans le mois, fin du mois suivant |
| 3 derniers mois | Fin du mois dans deux mois |
| 12 derniers mois / Cette année | 31 décembre de l’année en cours |
| Plage personnalisée | Si la plage se termine déjà après aujourd’hui, cette fin de mois ; sinon extension d’environ la même durée en mois civils que la fenêtre personnalisée |
Si l’historique se termine déjà à cette limite, il n’y a pas de projection. En parcourant un jour en pointillés, l’infobulle peut afficher Projection sous la date.
Téléchargement
Pro ou Ultra peuvent télécharger le JSON Rapports pour la période choisie. Le fichier est pour vos propres outils—Liquify ne le réimporte pas. Les significations des champs sont dans Export — Rapports.
Dans l’app
Ouvrez l’onglet Rapports (navigation shell ou menu Plus sur les dispositions compactes). Utilisez le contrôle d’info dans la barre Rapports pour le même aperçu. Les titres des graphiques ont leurs propres contrôles d’info pour chaque série.