Aperçu
L’Analyse du plan examine votre plan—pas chaque transaction passée. Elle note cinq catégories, chacune avec un niveau de Faible à Excellent, une courte explication et, si besoin, des suggestions pour atteindre le niveau suivant. Les enseignements sont fournis à titre indicatif uniquement—ils ne constituent pas un conseil professionnel financier, juridique ou fiscal.
Ce qui est noté
| Catégorie | Ce qui est examiné |
|---|---|
| Taux d’épargne | Part du revenu dans les boîtes Épargne. Faible sous 10 % ; Correct ≥10 % ; Bon ≥15 % ; Excellent ≥25 %. |
| Proportion des besoins | Part du revenu dans les boîtes Besoins. Faible à partir de 85 % (ou catégories incomplètes) ; Correct sous 85 % ; Bon sous 75 % ; Excellent sous 60 %. |
| Dépenses de style de vie | Besoins + Envies combinés. Faible à partir de 92 % ; Correct sous 92 % ; Bon sous 85 % ; Excellent sous 75 %. |
| Catégorisation | Si les boîtes qui ont de l’argent affecté ont Besoins / Envies / Épargne. Faible sous 50 % ; Correct ≥50 % ; Bon ≥75 % ; Excellent quand chaque boîte financée est catégorisée. |
| Diversité des boîtes | Nombre de boîtes dans le plan. Faible sous 3 ; Correct ≥3 ; Bon ≥5 ; Excellent ≥8. |
Les noms et descriptions des boîtes et des dépenses rendent les suggestions plus concrètes.
Multidevise et données bancaires
Dans les budgets multidevises, la revue utilise les taux de change du moment où elle a été lancée. Les totaux partagés peuvent varier avec les taux—lancez une nouvelle analyse pour les actualiser.
Quand la synchronisation bancaire est activée et que des boîtes sont liées, les descriptions des transactions bancaires récentes (environ les 30 derniers jours) peuvent aussi être envoyées pour que la revue compare le plan à la réalité. Voir Données bancaires et la Politique de confidentialité pour le traitement des données d’analyse.
Dans l’app
Ouvrez l’Analyse du plan depuis l’expérience Plan (actions d’aperçus / de revue). La revue IA facultative est séparée et soumise à votre accord—voir L’IA est facultative.