Aperçu
L’Analyse des transactions examine les boîtes liées qui ont des dépenses prévues—typiquement les boîtes basées sur les dépenses—et compare ces dépenses aux prélèvements récents du compte sur les 30 derniers jours environ. Elle peut signaler des écarts de montant, des dates erronées, des prélèvements manquants et d’éventuelles factures récurrentes oubliées.
C’est la raison principale pour laquelle Liquify conserve les transactions : des preuves facultatives pour repérer les écarts, pas une corvée quotidienne de catégorisation.
Les résultats sont fournis à titre indicatif uniquement—pas de conseil professionnel. La revue IA facultative est séparée—voir L’IA est facultative.
Conseils de correspondance
- Mettez le texte du commerçant ou un alias dans le nom et/ou la description d’une dépense (100 caractères max.).
- Les dépenses liées d’une boîte peuvent partager un nom de groupe quand la banque peut les prélever ensemble.
- Depuis chaque enseignement, vous pouvez modifier ou ajouter une dépense, ou ignorer la ligne (à restaurer plus tard dans Insights ignorés).
- Les descriptions bancaires correspondent généralement le mieux. L’activité crypto est souvent bruitée ou générique—voir Transactions.
Devise étrangère
Quand la banque fournit le montant d’origine en devise étrangère, Liquify le compare à votre plan. Sinon, il convertit votre montant prévu aux taux moyens du marché et tient compte des frais de change habituels de la carte, pour que de petits écarts de règlement ne soient pas traités comme des problèmes.
Données bancaires
Avec la synchronisation bancaire activée et des boîtes liées, les descriptions des transactions récentes peuvent être incluses pour la comparaison avec le plan. Voir Synchronisation bancaire.
Dans l’app
Ouvrez l’Analyse des transactions depuis les actions d’analyse / d’aperçus quand des boîtes sont liées. Il vous faut des boîtes liées avec des dépenses prévues et des prélèvements récents à comparer.