Aperçu
Un groupe de dépenses est un libellé partagé pour des dépenses liées dans la même boîte. Il apparaît dans la liste des dépenses et aide l’Analyse des transactions quand la banque comptabilise ces dépenses en un seul prélèvement.
Comment utiliser les groupes
Gardez chaque ligne comme une dépense distincte pour la planification (montants et échéanciers différents). Donnez-leur le même nom de groupe quand elles vont ensemble—surtout si la banque les prélève parfois ou toujours en un seul paiement. Utiliser un groupe simplement pour garder des lignes liées ensemble est tout à fait possible.
Exemple
La salle de sport coûte 50 € chaque mois ; l’entretien de la salle de sport, 30 € en mars et en septembre. Ces mois-là, la banque prélève souvent 80 € en une fois au lieu de 50 € et 30 €. Regroupez les deux sous « Salle de sport » pour que l’analyse puisse faire correspondre ce prélèvement combiné aux dépenses dues à ce moment-là. Les autres mois, seule la salle de sport est due ; un prélèvement de 50 € correspond donc toujours. Si la banque prélève 50 € et 30 € séparément, l’analyse revient à les rapprocher une par une.
Conseils
- Privilégiez les dépenses liées dans un même groupe.
- Évitez de mettre des factures sans rapport sous le même libellé, au cas où un prélèvement restant égalerait leur total combiné et serait traité comme un règlement unique.
- Mettez le texte du commerçant dans le nom ou la description d’une dépense pour faciliter la correspondance dans tous les cas.
Dans l’app
Définissez le groupe de correspondance en modifiant une dépense. L’info-bulle décrit le même comportement.