Aperçu
Si vous budgétez avec YNAB, vous connaissez déjà la méthode de Liquify : donner un rôle à chaque euro avant de le dépenser. Ce qui change, c’est le travail au quotidien. Dans Liquify, vous planifiez le mois une fois, et les soldes de vos comptes vérifient le plan ; catégoriser et rapprocher chaque transaction est facultatif, pas le travail principal.
Ce guide fait correspondre les termes YNAB à Liquify, montre le moyen le plus rapide de transférer votre plan et dit clairement ce qui fonctionne autrement. Pour les prix et un tableau comparatif, voir Liquify vs YNAB.
Les termes YNAB dans Liquify
| Dans YNAB | Dans Liquify |
|---|---|
| Plan / budget | Budget : vos revenus, votre jour de recharge et vos boîtes |
| Catégorie | Boîte, ou une dépense dans une boîte (par exemple Netflix et Spotify dans une boîte Abonnements) |
| Groupe de catégories | Une boîte qui regroupe des dépenses liées |
| Ready to Assign | Restant : revenu pas encore attribué à une boîte. Visez environ zéro |
| Attribuer de l’argent | Alimenter les boîtes le jour de recharge |
| Targets (objectifs) | Montants des boîtes, dépenses datées et objectifs. Les factures annuelles ou trimestrielles sont réparties par mois (Fréquence des dépenses) |
| Transactions planifiées | Calendrier et rappels du jour de paiement |
| Comptes et rapprochement | Comptes liés : Liquify compare le solde de chaque compte avec ce dont ses boîtes ont besoin. Pas de rapprochement |
| Couvrir un dépassement | Le couvrir avec votre réserve ou votre épargne le mois même ; rien n’est reporté. Voir Dépasser le budget d’une boîte |
| Catégorie de paiement carte de crédit | Une boîte liée à la carte et au compte qui la paie. Voir Cartes de crédit |
| Partager un budget | Budgets partagés : invitez des personnes par e-mail |
Transférer votre plan en trois étapes
1. Recréer vos catégories avec Bento
Liquify n’importe pas les fichiers YNAB. Le plus rapide est Bento, l’assistant IA inclus dans chaque formule (connectez-vous d’abord) :
- Dans YNAB, faites une capture d’écran de votre plan avec les noms des catégories et les montants attribués visibles.
- Dans Liquify, ouvrez Bento, joignez la capture et demandez : « Crée mon budget à partir de cette capture. »
- Bento propose des boîtes et des montants. Vérifiez-les, puis confirmez.
Une liste collée fonctionne aussi : « Crée des boîtes : Loyer 1200, Courses 450, Assurance auto 600 par an… ». Une image par message (jusqu’à 5 Mo) ; pour un long plan, envoyez-le en plusieurs fois. Les limites quotidiennes de messages de Bento dépendent de votre formule : voir Bento.
2. Définir revenus et jour de recharge
Saisissez votre revenu mensuel net et votre jour de paie dans Budget. Alimentez les boîtes jusqu’à ce que le Restant soit proche de zéro.
3. Connecter votre banque (facultatif)
Liez les comptes depuis lesquels vous payez pour que Liquify compare les soldes réels à votre plan. Hors du Brésil, la synchronisation passe par Lunch Flow ; couverture et limites dans Synchronisation bancaire. Sans synchronisation, utilisez des comptes manuels et mettez les soldes à jour quand vous voulez vérifier.
Ce qui fonctionne autrement
- Pas de devoirs de transactions. Le plan fonctionne sans catégoriser chaque achat. L’Analyse des transactions peut rapprocher les débits de vos dépenses quand vous le souhaitez.
- Un nouveau départ chaque mois. Un dépassement est couvert le mois même ; Liquify ne reporte pas de dette de boîte.
- Plusieurs devises dans un plan. Les boîtes peuvent avoir leur propre devise ; les totaux s’affichent dans la devise du budget.
- Historique volontairement plus court. L’historique des transactions est de 30 jours en Free, 90 en Pro et 1 an en Ultra : assez pour garder le plan sur les rails, pas une archive complète. Conservez votre export YNAB si vous avez besoin d’anciennes données.
- Pas d’import YNAB. Les anciennes transactions YNAB ne sont pas transférées automatiquement. Pour ajouter les plus récentes à un compte manuel, utilisez l’import CSV décrit dans Transactions avec les colonnes de Liquify.